近年来，电信网络诈骗犯罪形势严峻，犯罪分子以“跑分”洗钱为主要形式的作案手段层出不穷，严重威胁人民群众的财产安全和合法权益。一些人为牟取非法利益，贪图小利，主动提供银行卡帮助他人转移卡内资金，不光自己沦为犯罪分子的“工具人”，还教唆亲友一起参与从而处犯刑律。

掩饰、隐瞒犯罪所得罪，指的是达到刑法规定的能够承担刑事责任年龄能力的自然人、单位，明知是犯罪所得及其产生的收益而故意予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的行为。本罪侵害的客体是司法机关的正常活动；犯罪对象是犯罪分子犯罪所得的赃物。客观方面表现为具有窝藏、转移、收购、销售的行为。

案情简介

2024年6月，被告人黄某明知他人利用银行卡进行洗钱跑分活动，为获取高额佣金，仍组织其亲属帮助转移犯罪所得资金。当日，被告人黄某的亲属共接收电信网络诈骗资金20余万元并取现交给上线人员，被告人黄某非法获利5000余元。

法院审理

经法院依法审理认为，被告人黄某明知是犯罪所得而予以转移，其行为构成掩饰、隐瞒、犯罪所得罪。被告人黄某到案后主动退赔电信网络诈骗被害人损失，法院酌情从轻处罚，到案后能如实供述自己的罪行，愿意接受处罚，对其可以从轻处罚，认罪认罚，可以从宽处理。

最后，法院以被告人黄某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金5000元。违法所得予以没收，上缴国库。

《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》

第一条：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒，具有下列情形之一的，应当依照刑法第三百一十二条第一款的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪定罪处罚：

（一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值三千元至一万元以上的；

（二）一年内曾因掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为受过行政处罚，又实施掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为的；

（三）掩饰、隐瞒的犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物的；

（四）掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物损失无法挽回的；

（五）实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，妨害司法机关对上游犯罪进行追究的。

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。